國家督導(dǎo)組下地方督查互金整治 關(guān)注三大問題
時間： 2017-02-14 08:30:29 點擊數(shù): 0
各地互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治進(jìn)入實戰(zhàn)階段，國家層面的督導(dǎo)小組亦馬不停蹄赴各地督導(dǎo)整治。南都記者昨日從業(yè)內(nèi)獨家獲悉，由人行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、工商總局等相關(guān)部門組成的互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治督導(dǎo)小組于近日抵粵開展督導(dǎo)工作。知情人士向南都記者透露，督導(dǎo)小組在廣州、佛山、東莞、珠海、惠州開展調(diào)研。接下來督導(dǎo)小組還將赴深圳進(jìn)行督導(dǎo)。南都記者獲悉，目前廣東已經(jīng)針對互聯(lián)網(wǎng)專項整治成立整治小組。今年以來，對于互金的監(jiān)管不斷加碼。早在專項整治啟動前，廣東省有關(guān)部門得到上級部門指示，要求對廣東多家互金平臺及線下理財公司進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，其中包括國有平臺。
督導(dǎo)小組關(guān)注三大問題
互金專項整治被看作是針對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一場監(jiān)管風(fēng)暴，牽動行業(yè)神經(jīng)。今年4月份，央行聯(lián)合十四部委下發(fā)的《互聯(lián)網(wǎng)金融專項整頓工作方案》（下簡稱“方案”）。方案部署，專項整治為期一年，各地金融主管部門必須在7月底完成摸底排查，11月完成清理整頓及督查評估。
根據(jù)方案，此次專項整治核心工作在于打擊非法集資，嚴(yán)禁資金池，解決資金存管，整治明確違規(guī)業(yè)務(wù)如配資、首付貸，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融不當(dāng)、虛假廣告宣傳等內(nèi)容。
南都記者從業(yè)內(nèi)獨家獲悉，隨著各地陸續(xù)進(jìn)入實戰(zhàn)階段，由“一行三會”與工商總局等主要監(jiān)管部門組成的互金專項整治督導(dǎo)小組近期開始陸續(xù)到各地開展督導(dǎo)工作。最近幾日，專項整治督導(dǎo)小組已經(jīng)抵達(dá)廣東開展工作。
一位業(yè)內(nèi)知情人士向南都記者透露，督導(dǎo)小組主要行程包括聽取廣東專項整治小組匯報工作，了解廣東互金整治開展情況；在廣東（深圳以外）地區(qū)選取了廣州、佛山、東莞、珠海、惠州五地開展重點調(diào)研工作；以及和包括P2P、支付、眾籌在內(nèi)的互金從業(yè)機構(gòu)代表座談�！敖Y(jié)束上述地方調(diào)研，督查小組將在下周赴深圳進(jìn)行督導(dǎo)工作�！币晃恢槿耸客嘎�。
對于督導(dǎo)小組此行透露的監(jiān)管動向，與督導(dǎo)小組有過接觸的相關(guān)人士對南都記者表示：“督導(dǎo)小組表態(tài)不多，更多地聽取工作匯報�！弊蛉眨綄�(dǎo)小組一行已經(jīng)和5家代表企業(yè)進(jìn)行座談。據(jù)了解此次會議的相關(guān)人士透露，督導(dǎo)小組主要關(guān)注互金平臺的資金存管、營利模式以及普惠金融的開展情況等。
另一位參與此次座談會的人士向南都記者談及參會感受時表示，督導(dǎo)小組更傾向于了解行業(yè)存在的問題以及企業(yè)代表對于接下來如何進(jìn)一步進(jìn)行監(jiān)管的看法，并未做具體工作指示。
有國有平臺被預(yù)警
配合全國的專項整治，廣東已經(jīng)進(jìn)入實戰(zhàn)階段。南都記者從相關(guān)渠道獲悉，目前廣東已經(jīng)成立省級層面的互金專項整治小組。6月底，廣州召開相關(guān)動員大會和工作部署會議。廣州市金融工作局副局長聶林坤透露，廣州將采取拉網(wǎng)式排查方式對互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)務(wù)進(jìn)行全面清理整頓，重點放在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、第三方支付等領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域較為集中的幾個區(qū)，包括天河、越秀、海珠、蘿崗開發(fā)區(qū)是專項整治重點。
廣州一家互金平臺高管告訴南都記者，近期，包括工商在內(nèi)的相關(guān)部門已經(jīng)開始行動。其中工商相關(guān)部門走訪了各個轄區(qū)內(nèi)部分平臺，重點關(guān)注企業(yè)的廣告違法問題。“風(fēng)險提示是否到位、宣傳語中是否有‘保本保息’之類不規(guī)范情況�！鄙鲜銎脚_負(fù)責(zé)人還進(jìn)一步透露，據(jù)其與監(jiān)管部門溝通得知，目前參與廣東專項整治有關(guān)部門均手握一份業(yè)內(nèi)預(yù)警平臺名單，預(yù)警名單中企業(yè)的問題具體到詳細(xì)項目名單或者產(chǎn)品名稱�！安糠质�(nèi)交易量較大的平臺也在名單中�！逼渫嘎�。
事實上，采取預(yù)警的方式進(jìn)行整改從今年一季度已經(jīng)開始。南都記者從業(yè)內(nèi)獨家獲悉，早在專項整治啟動前，一季度，廣東省有關(guān)部門得到上級部門指示，要求對廣東多家互金平臺及線下理財公司進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，并要求部分平臺針對部分項目做出解釋或整改。“被點名的互金平臺均交易規(guī)模較大，在業(yè)內(nèi)有一定知名度，其中甚至有國有平臺。”多位知情人士向南都記者透露，地方監(jiān)管部門對于該名單高度重視，第一時間組織了調(diào)查工作。
監(jiān)管風(fēng)暴來臨之際，行業(yè)洗牌加劇。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示2016年上半年515家平臺退出，其中出現(xiàn)跑路、提現(xiàn)困難、經(jīng)偵介入等現(xiàn)象的平臺為268家，占比52%，自主退出的247家，占比48%。
