央行召開互金排查交流會 各地金融辦分享經(jīng)驗
時間： 2017-05-11 08:31:07 點擊數(shù): 0
6月7日，央行召開互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治摸底排查工作經(jīng)驗交流電視電話會議。一位參會人士向21世紀經(jīng)濟報道記者表示，對深圳經(jīng)驗印象較深。據(jù)介紹，深圳金融辦主要用以下方式篩查出高風險互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)：一是案底篩查，即互聯(lián)網(wǎng)金融公司高管、股東曾經(jīng)有過經(jīng)濟或者刑事案件記錄的，他們設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)風險較高；二是通過第三方信息篩查，比如上差評較多的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，會著重關(guān)注。
此外，深圳監(jiān)管層在檢查一家規(guī)模1200億的互金企業(yè)后感嘆，從未見到過如此復雜的資金往來情況。
互聯(lián)網(wǎng)金融摸底排查工作正在持續(xù)推進。
21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，6月7日中國人民銀行相關(guān)負責人主持召開了互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治摸底排查工作經(jīng)驗交流電視電話會議。會上，北京、吉林、江蘇、重慶、深圳五省市介紹了當?shù)孛着挪殡A段工作的經(jīng)驗。
人民銀行相關(guān)負責人在會上介紹，清理整治工作各地進展不一。一些省市工作起步比較早，在國務院發(fā)布專項整治方案前后，有的地區(qū)已經(jīng)實質(zhì)性開展了摸排工作，形成了一些好的經(jīng)驗和做法。有的地方摸排工作還處于籌劃階段。
人民銀行相關(guān)負責人還介紹，除了成立領(lǐng)導小組、召開專項整治工作會議等，中央層面還建立了工作簡報制度，以搭建各方溝通、分享經(jīng)驗、反映問題、互通進展的平臺。
對于五省市清理整頓經(jīng)驗，一位參會人士向21世紀經(jīng)濟報道記者表示，對深圳經(jīng)驗印象較深。
他介紹，深圳有數(shù)萬家與互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的企業(yè)。深圳金融辦主要用以下方式篩查出高風險互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)：一是案底篩查，即互聯(lián)網(wǎng)金融公司高管、股東曾經(jīng)有過經(jīng)濟或者刑事案件記錄的，他們設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)風險較高；二是通過第三方信息篩查，比如上差評較多的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，會著重關(guān)注。
前述與會人士介紹，篩查之后，對于其中一家五年之內(nèi)做到1200億規(guī)模的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，深圳金融辦進行了實地檢查。檢查后，監(jiān)管層感嘆，從未見到過如此復雜的資金往來情況。此外，線上的互聯(lián)網(wǎng)金融和線下的小貸、擔保、私募機構(gòu)有關(guān)聯(lián)，股東和高管有關(guān)聯(lián)，讓互聯(lián)網(wǎng)金融排查難度加大。
重慶市一區(qū)縣金融辦負責人向21世紀經(jīng)濟報道記者介紹，當?shù)刂挥兴募易栽诒镜氐腜2P公司，其中只有兩家開展了業(yè)務。目前主要對注冊地、業(yè)務量、涉及人群做一個摸底，從業(yè)務量來看規(guī)模都不大。
浙江省一區(qū)縣金融辦負責人對21世紀經(jīng)濟報道記者表示，初步摸底當?shù)鼐用褓徺IP2P產(chǎn)品比較多。但是在沒有確認P2P公司是否違規(guī)的情況下，當?shù)赝ㄟ^電視、廣播、報紙等媒介提示了風險。
上述浙江區(qū)縣金融辦負責人還介紹，本地的互聯(lián)網(wǎng)金融公司很少，大部分是外地互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的營業(yè)部。“雖然他們將總公司的材料報給我們，但是項目的真實性我們也無法確認。”
目前，互聯(lián)網(wǎng)金融完全突破了地域限制，依托網(wǎng)絡(luò)向周邊地區(qū)甚至全國擴散。如泛亞、e租寶等涉及人員達數(shù)十萬，地域涉及數(shù)十個省、自治區(qū)、直轄市，涉及金額達數(shù)百億元。
人民銀行相關(guān)負責人表示，對于互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)跨省市經(jīng)營，要求總部（注冊地）所在地區(qū)牽頭處理。此外，敦促未開展摸底排查的省份加快進度，并成立專門機構(gòu)、抽調(diào)專人開展工作。
根據(jù)國務院4月印發(fā)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》要求，地方政府需在5月15日前報備清理整頓方案；7月底前，完成摸底排查并完善清理整頓方案；11月底前完成督察評估；2017年1月底前進行驗收和總結(jié)。
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南方都市報記者從廣東一位監(jiān)管人士求證到，日前網(wǎng)上流傳的《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》確實是國務院發(fā)文的。文件顯示，專項整治為期一年將分為四個階段，要求各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，2016年5月15日前向領(lǐng)導小組報備；2016年11月底前對轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展集中整治工作，同時進行自查。
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