杭州首批排查125家企業(yè) 多部門聯(lián)動內(nèi)容達(dá)16項
時間： 2017-04-18 08:30:13 點擊數(shù): 0
全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治大幕已拉開，地方監(jiān)管部門正式啟動互金專項整治工作。近日，杭州針對區(qū)域P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，第一批排查企業(yè)達(dá)125家。
在杭州市中心的大街小巷，包括CBD高檔寫字樓里，以往各種名為“××財富”或“××投資”的第三方理財機(jī)構(gòu)如雨后春筍般扎堆，現(xiàn)在幾乎都已“消失”不見。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解到，杭州市針對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的排查整治工作從4月份就已經(jīng)開啟，第一批進(jìn)行排查的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)達(dá)125家。
21世紀(jì)以經(jīng)濟(jì)報道記者獲得的《杭州市網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查工作方案》（下稱《方案》）顯示，排查名單共125家，其中最多的為西湖區(qū)40家，上城區(qū)17家。螞蟻金服、挖財、銅板街、微貸網(wǎng)等在全國知名的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)均在該名單內(nèi)。
排查工作四步走 內(nèi)容多達(dá)16項
上述《方案》顯示，杭州的排查內(nèi)容多達(dá)16項。首先是核心的財務(wù)數(shù)據(jù)，包括注冊資本、實繳資本、主營業(yè)務(wù)收入、主營業(yè)務(wù)收入來源、資金出借人人數(shù)、資金出借人出借資金余額、貸出項目數(shù)、貸出資金余額、已貸出資金損失金額、貸出資金余額中預(yù)計不良金額，均需提供明細(xì)。
另外，風(fēng)控也是核心排查內(nèi)容，包括平臺的資金托管情況（需列出具體托管機(jī)構(gòu)名稱），是否存在自融（為自身或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人融資）及自融金額，資金池（直接或間接接受、歸集出借人的資金）規(guī)模，向出借人提供擔(dān)�；蚱脚_公司承諾保本保息的金額，已采取的風(fēng)險緩釋措施（如經(jīng)營風(fēng)險對沖、應(yīng)對來訪投訴等社會風(fēng)險的具體措施，均需逐條列出），以及是否在省通信管理局備案（非經(jīng)營性網(wǎng)站）或領(lǐng)取增值業(yè)務(wù)許可證（經(jīng)營性網(wǎng)站）。
排查一共有四步，第一個階段是自查自糾，125家網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)于通知之日起15天內(nèi)向所在區(qū)、縣（市）金融辦提交自查報告，內(nèi)容包括：基本情況、財務(wù)狀況、對自身風(fēng)險（經(jīng)營風(fēng)險、社會風(fēng)險）的研判、下一步應(yīng)對風(fēng)險的打算、填寫附表。
第二步由區(qū)縣金融辦、工商、公安和會計師事務(wù)所或?qū)徲嫴块T共同負(fù)責(zé)抽查核實，選擇部分拖延自查、規(guī)模較大、經(jīng)研判需要關(guān)注的25%（最少不低于1家）機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查核實。任務(wù)分工為：各區(qū)（縣、市）金融辦全面負(fù)責(zé)此次排查；工商部門負(fù)責(zé)核實注冊資本、實繳資本、經(jīng)營地址和經(jīng)營范圍；外聘會計師事務(wù)所負(fù)責(zé)核實機(jī)構(gòu)自查報告中涉及排查內(nèi)容的真實性，尤其要核實一定比例貸出項目的真實性；公安部門負(fù)責(zé)對檢查中發(fā)現(xiàn)的線索開展偵查，與金融辦、工商會商處理有違法犯罪嫌疑的機(jī)構(gòu)。
第三步是各區(qū)（縣、市）金融辦要對每家機(jī)構(gòu)形成排查結(jié)論并上報，將機(jī)構(gòu)分為正常、關(guān)注、風(fēng)險和高危四類。重點關(guān)注弄虛作假的、貸出項目為虛構(gòu)的、注冊資本與實繳資本差額較大的、實繳資本與業(yè)務(wù)收入之和與貸出資金余額差額較大的、資金無托管的、資金出借人數(shù)多、資金出借人資金余額巨大、貸出資金余額巨大的；不良金額較大的機(jī)構(gòu)。
最后是分類處置。正常和關(guān)注類，可隨著國家法律法規(guī)的出臺逐步規(guī)范業(yè)務(wù)模式；對于風(fēng)險類，要督促機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險緩釋措施，控制業(yè)務(wù)規(guī)模，降低杠桿率；對于高危類，要與公安聯(lián)合處理化解風(fēng)險。
多部門聯(lián)動排查 投資理財類公司遭清退
微貸網(wǎng)是杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的執(zhí)行會長單位，也是浙江省互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟的副理事長單位。微貸網(wǎng)副總裁汪鵬飛對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，杭州市的排查工作由市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會配合市金融辦來進(jìn)行，同時落地的具體排查由當(dāng)?shù)亟值擂k聯(lián)合稅務(wù)、工商和公安部門一起進(jìn)行。由于市金融辦統(tǒng)一要求交自查報告，包括微貸網(wǎng)在內(nèi)的排查名單內(nèi)125家企業(yè)基本都已上交，但此后公司還未收到進(jìn)一步的通知。
另一位排查名單上的杭州互聯(lián)網(wǎng)金融公司高管對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示：“排查的表填完送上去后沒動靜了，市中心有些寫字樓里的投資理財類公司被清退了不少�！�
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解到，金融機(jī)構(gòu)的扎堆地之一、定位為杭州“外灘”的錢江新城各寫字樓業(yè)主被要求在出租之前，審核租賃企業(yè)的經(jīng)營項目，暫不要將寫字樓出租給接受投資人投資的類金融企業(yè)。其中迪凱銀座經(jīng)過排查后就擬清退7家類金融企業(yè)。
杭州濱江一家P2P公司相關(guān)負(fù)責(zé)人對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，年初就有經(jīng)偵來公司座談，要求提交材料和報告，但后來就沒有下文了，“是不是通過了，我們也不知道�！�
老牌物流企業(yè)傳化物流也在排查名單上。傳化物流相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，傳化物流已成立金融板塊，已有支付、保理、保險、融資租賃等業(yè)務(wù)，將進(jìn)軍社會征信、物流大行業(yè)股權(quán)投資、財富管理等領(lǐng)域。
浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟聯(lián)合主席兼秘書長賁圣林6月8日接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者采訪時表示，從長遠(yuǎn)來看整治的目的是為了發(fā)展，未來互金市場需要具有專業(yè)性、技術(shù)性和社會性的合格參與者。
浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟已組織成員開展自查整改。重點將加強(qiáng)公眾信息平臺（官微、網(wǎng)站）信息反饋/舉報端口建設(shè)，及時收集并反饋負(fù)面信息；定期組織專項審查小組調(diào)查核驗，及時上報有關(guān)部門，并視調(diào)查核驗結(jié)果按照政策法規(guī)及聯(lián)盟章程作相應(yīng)處理。同時，還將根據(jù)相關(guān)政策法規(guī)進(jìn)行專項排查，及時上報違規(guī)信息，并組織行業(yè)力量進(jìn)行監(jiān)督整改。并建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，實施網(wǎng)貸平臺數(shù)據(jù)接入工作，盡快實現(xiàn)數(shù)據(jù)公示。
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