四川人民檢察院：四項機制有效懲治網(wǎng)貸犯罪
時間： 2017-04-12 08:30:22 點擊數(shù): 0
近年來，P2P網(wǎng)絡借貸作為一種新興的互聯(lián)網(wǎng)金融服務模式，為我國金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展增添了新活力，但同時也暴露出諸多風險和問題：“跑路”事件頻出，涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪事件經(jīng)常見諸報端。檢察機關如何立足職能，打擊和防范非法P2P網(wǎng)絡借貸犯罪？筆者認為，應當做到“四個強化”，建立健全“四項機制”。
強化打擊力度，建立健全銜接協(xié)作機制。一要不斷加強“兩法”銜接機制。加強行政執(zhí)法與刑事司法信息共享平臺建設，加強檢察機關與金融行政監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合，探索建立金融違法犯罪行政執(zhí)法與刑事司法銜接協(xié)作機制，形成打擊合力。二要建立偵捕訴無縫銜接辦案機制。對重大復雜疑難非法P2P網(wǎng)絡借貸犯罪案件，檢察機關在充分發(fā)揮審查逮捕、審查起訴職能的同時，依法提前介入引導偵查，夯實證據(jù)基礎，提高指控犯罪力度。三要定期召開公檢法聯(lián)席會議，就案件事實證據(jù)認定和法律適用等分歧，不斷加強溝通、協(xié)調(diào)，及時補充完善關鍵證據(jù)。
強化專業(yè)化建設，建立健全辦案機制。非法P2P網(wǎng)絡借貸犯罪較傳統(tǒng)金融領域犯罪，更具專業(yè)化、智能化、隱蔽化等特點，檢察機關要深化辦案機制改革，充分利用員額制改革契機，選拔法律素養(yǎng)高、辦案能力強、組織協(xié)調(diào)能力強的資深檢察官，組建專業(yè)化公訴團隊，專門辦理新型財經(jīng)類犯罪案件，特別是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件。定期或不定期邀請高校、科研院所專家培訓網(wǎng)絡借貸、眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)支付等金融專業(yè)知識，彌補辦案人員知識結構相對單一的缺陷；強化典型疑難案例研討、公訴人與律師辯論賽等崗位練兵活動，提高公訴水平。
強化綜治功能，健全參與社會治理創(chuàng)新機制。認真貫徹寬嚴相濟刑事政策，既要加大對非法P2P網(wǎng)絡借貸犯罪涉案主犯和積極參與者的打擊力度，又要對涉案公司的一般工作人員區(qū)別對待，分清罪與非罪、此罪與彼罪，罪重與罪輕，嚴格區(qū)分金融犯罪與金融創(chuàng)新、刑事犯罪與民事糾紛的界限，嚴厲打擊以互聯(lián)金融為幌子行非法吸收公眾存款或集資詐騙等金融犯罪行為，保護新生的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。結合辦案中發(fā)現(xiàn)的問題，充分利用檢察建議，建議行政管理部門和發(fā)案單位查漏補缺，建章立制，建立打防并舉、標本兼治、齊抓共管、上下聯(lián)動的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪預防和懲治體系。
強化法治教育，健全群眾工作機制。此類案件開庭時，公訴人要利用發(fā)表公訴意見的機會，釋法說理，對涉案當事人和旁聽群眾進行法治教育，提高其對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防范意識。深化檢務公開，檢察“兩微一端”要多形式普及防范互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪知識。通過多渠道的宣傳，教育群眾樹立正確的理財觀，不受非法P2P網(wǎng)絡借貸犯罪高息回報等誘惑，引導社會閑散資金投向有利于經(jīng)濟社會發(fā)展的領域。
（作者單位：四川省簡陽市人民檢察院）
