保險公司獲準設立私募基金 可投資P2P行業(yè)
時間： 2016-01-22 10:05:03 點擊數: 0
近日，保監(jiān)會在官網發(fā)布了《關于設立保險私募基金有關事項的通知》，允許險資以多種形式設立保險私募基金。它意味著，今后險企可以通過注冊制的方式設立私募基金，以股權投資的方式支持基礎設施、養(yǎng)老健康、互聯(lián)網金融等各個行業(yè)發(fā)展。
根據澎湃新聞的報道，保監(jiān)會相關負責人在會上透露，保險資金運用投向范圍包括互聯(lián)網金融服務等領域，可以投資P2P。
保監(jiān)會資金運用監(jiān)管部主任曾于瑾在會上表示，設立保險私募基金，意義在于兩方面，一是豐富保險資金配置的多元化，弱化部分資產波動對保險資產的影響；二是使保險資金能夠更加直接地服務實體經濟。
《通知》對險企設立基金的投資類別和投向都做了明確規(guī)定，包括支持保險資金設立成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)投基金及相關母基金。
在投資范圍方面，其方向應當是國家重點支持的行業(yè)和領域。具體而言，范圍包括但不限于重大基礎設施，還可投健康醫(yī)療服務、互聯(lián)網金融服務等符合保險產業(yè)鏈延伸方向的產業(yè)或業(yè)態(tài)。
據了解，保險機構參與互聯(lián)網金融的方式主要有三種，第一，直接出資設立P2P平臺，類似中國平安的陸金所，陽光保險的惠金所等。
第二，與P2P平臺簽訂資金保障項目。目前已有多家平臺與保險機構簽訂資金保障協(xié)議。主要合作形式是由P2P公司每月繳納保費，保險公司為P2P公司的風險準備金提供保障，確保風險準備金始終能覆蓋壞賬，一旦出現(xiàn)風險準備金不足，則由保險公司墊付。作為條件之一，P2P公司的風險準備金則由保險公司的資產管理部門進行管理。
第三，深入到產品層面。保險公司聯(lián)合P2P平臺推出創(chuàng)新產品，以借款人持有的預定收益型保險單項下的財產權利作為還款保障。
在國外，也有保險等金融機構作為機構投資者入股P2P平臺、購買或參與互聯(lián)網金融平臺的項目的案例。但由于P2P產品評級等方面的限制，目前還未有大量推廣。有業(yè)內人士指出，未來隨著P2P行業(yè)的相關細則落地，保險公司與P2P網貸平臺的合作或將邁出更大的步伐。
多位互聯(lián)網金融企業(yè)高管認為，保監(jiān)會新規(guī)定整體利好行業(yè)，若保險機構能夠作為構投資者參與P2P的項目或者入股P2P平臺，與互聯(lián)網金融有更深度的合作，將更有利于行業(yè)。
中瑞財富副總裁榮春獻分析指出，保險機構資金可設立私募基金來投互聯(lián)網金融行業(yè)，對于行業(yè)而言是好事，這種利好主要體現(xiàn)在兩個方面。首先體現(xiàn)在股權投資：“保險作為金融機構本身有很多優(yōu)質資源，如果P2P跟保險公司有股權合作，對于P2P平臺改變調整資產結構和產品，都會有很大幫助�！逼浯危ｋU機構還可以在P2P平臺上資金端上有幫助，比如助力線下推廣。
開鑫貸總經理周治瀚則認為，根據9月11日保監(jiān)會發(fā)布的兩個意見，對于保險公司自己的私募基金，投向可以投到互聯(lián)網金融產業(yè)，更多的是指投資一些企業(yè)，通過這個基金來投資P2P平臺�！暗俏覀兏Ｍ吹绞�，保險機構能夠作為一個機構投資人參與P2P的項目�！�
周治瀚繼續(xù)分析指出，個人投資者風險承擔能力非常有限，卻是P2P平臺的主要投資者。但對于整個行業(yè)發(fā)展來說，真正達到純信息中介必須要打破剛性兌付。如果機構投資人進來，會進行專業(yè)的資產配置，有利于解決這一問題。
與《通知》一同下發(fā)的還有《資產支持計劃業(yè)務管理暫行辦法》，著力于盤活存量資產，鼓勵投資國家政策支持的重點領域，為實體經濟發(fā)展提供資金支持�！掇k法》出臺明顯加快了資產證券化業(yè)務的推進，意味著險企在金融創(chuàng)新領域更進一步。
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