深圳兩家P2P相繼被查 業(yè)內(nèi)稱謹(jǐn)防金融踩踏
時(shí)間： 2016-01-21 10:11:52 點(diǎn)擊數(shù): 0
訊 近日，深圳P2P平臺(tái)國(guó)湘資本、融金所相繼傳出被經(jīng)偵調(diào)查的消息，此事件在業(yè)內(nèi)產(chǎn)生極大反響，投資人如驚弓之鳥，恐慌情緒彌漫，而當(dāng)?shù)仄脚_(tái)亦人人自危。有傳言稱，一場(chǎng)涉及深圳甚至全國(guó)范圍的P2P排查工作正在開展，規(guī)模涉及上百家P2P平臺(tái)。
有投資人在論壇發(fā)表請(qǐng)?jiān)笗�，稱“請(qǐng)深圳市政府從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的角度，盡快關(guān)注一下這個(gè)情況，督促相關(guān)單位盡快公布處理進(jìn)展情況，減少投資人的恐慌�！�
值得一提的是，多名業(yè)內(nèi)人士也紛紛撰文力挺融金所，并呼吁維護(hù)P2P行業(yè)信心與穩(wěn)定�！敖鹑谛袠I(yè)不同于其他行業(yè)，負(fù)面消息容易引發(fā)‘金融踩踏事件’，一旦風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)備金不足以承受壓力，導(dǎo)致資金鏈斷裂，更多投資人將受到影響�！�
融金所多名工作人員被警方刑事拘留
9月7日晚， 融金所疑涉非法集資，被深圳警方聯(lián)合經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查的消息，不脛而走。據(jù)悉，該平臺(tái)總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等18人被帶走。董事長(zhǎng)孫明達(dá)行蹤不明。
當(dāng)晚，融金所第一時(shí)間在官網(wǎng)發(fā)布公告回應(yīng)稱，“9月7日深圳經(jīng)偵大隊(duì)到訪融金所集團(tuán)總部系例行常規(guī)檢查”，公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)一切正常。
次日(9月8日)，融金所對(duì)相關(guān)情況作了說明。其公告稱，目前公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)，線上平臺(tái)正�；乜�、正常提現(xiàn)，線下工作也在有條不紊地開展中�！敖刂�8日中午12點(diǎn)，7日協(xié)助調(diào)查的18位同事，已有10位陸續(xù)回到崗位，另外8位同事正在全力配合相關(guān)部門的調(diào)查工作。”
據(jù)報(bào)道，9月8日晚，深圳福田警方對(duì)此事件回應(yīng)稱，“融金所8名工作人員因涉嫌非法吸收公眾存款被警方刑事拘留。案件正在進(jìn)一步調(diào)查中”。另有消息稱，此次接受經(jīng)偵調(diào)查的平臺(tái)共有6家(包括融金所在內(nèi))，屬于例行檢查。
國(guó)湘資本遭突擊檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)已暫停
就在不久前，深圳另一家P2P平臺(tái)國(guó)湘資本也傳出高管被警方帶走的消息。
國(guó)湘資本方面稱，“8月27日上午，深圳市龍崗經(jīng)偵突擊來公司檢查”，當(dāng)天傍晚，該平臺(tái)被帶走31人，次日(28日)釋放9人。
9月1日晚，該平臺(tái)在QQ群發(fā)布公告并確認(rèn)了其法人代表、CEO、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)以及技術(shù)、財(cái)務(wù)等22名平臺(tái)人員已被刑拘的消息。
9月8日下午，國(guó)湘資本在其官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于近期配合金融秩序整頓的公告》稱，“配合近段時(shí)間全國(guó)范圍內(nèi)的金融秩序整頓，國(guó)湘資本網(wǎng)目前各項(xiàng)業(yè)務(wù)暫停，但集團(tuán)業(yè)務(wù)仍然健康發(fā)展，僅國(guó)湘資本網(wǎng)部分高管及員工正在協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查中。”該平臺(tái)同時(shí)稱，能夠很好地避免壞賬、實(shí)現(xiàn)對(duì)外債權(quán);此外，還積累了一定的經(jīng)營(yíng)盈余，憑國(guó)湘集團(tuán)現(xiàn)有資產(chǎn)，完全能夠支付各項(xiàng)債務(wù)。
目前該平臺(tái)已無法提現(xiàn)。
更大的“余震”會(huì)來嗎？
據(jù)知情人士透露，近期深圳經(jīng)偵對(duì)P2P平臺(tái)進(jìn)行了例行檢查，要求平臺(tái)實(shí)名登記。此前相繼已有200多家小平臺(tái)被查。此外，上海公安局也接到調(diào)查P2P平臺(tái)的通知，已有多家小平臺(tái)被調(diào)查。
北京大成律師事務(wù)所律師肖颯撰文表示，早些時(shí)候傳來的全國(guó)范圍大規(guī)模P2P稽查工作，并非空穴來風(fēng)。深圳平臺(tái)多，政策寬松，金融創(chuàng)新膽子大，選擇從該城市開始自有道理。而這件事并非孤案，預(yù)測(cè)會(huì)有較多中型網(wǎng)貸公司成為風(fēng)險(xiǎn)集聚的重點(diǎn)稽查對(duì)象。
據(jù)悉，今年5月至8月底，包括廣東在內(nèi)的地區(qū)均曾開展過一場(chǎng)全國(guó)范圍內(nèi)的非法集資專項(xiàng)檢查。而在廣東，P2P是被調(diào)查的重點(diǎn)行業(yè)。
業(yè)內(nèi)人士對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)表示了擔(dān)憂，“如果真查，恐怕現(xiàn)階段沒有一家平臺(tái)經(jīng)得起查證。而且目前很多平臺(tái)的老板，都還沒有搞清楚這個(gè)行業(yè)如何合法合規(guī)，這是最恐怖的地方。”
他坦言，深圳作為我國(guó)P2P最為活躍的地區(qū)，當(dāng)?shù)卣邔?duì)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)頗為開放、支持，“如今，突然之間態(tài)度轉(zhuǎn)變，讓不少企業(yè)都慌了神�！�
“之前經(jīng)偵調(diào)查基本上都是出事后，投資人報(bào)案，經(jīng)偵決定是否介入。而這兩次，明顯是經(jīng)偵主動(dòng)介入�！庇癄N集團(tuán)執(zhí)行副總裁、聯(lián)合創(chuàng)始人朱明春表示，從上述跡象判斷，這應(yīng)該是有關(guān)部門的主動(dòng)調(diào)查行為�！翱梢噪[約感受到，行業(yè)監(jiān)管風(fēng)聲在收緊�！�
多位從業(yè)者也紛紛表示，可以明顯感受有關(guān)部門已經(jīng)從事后監(jiān)管轉(zhuǎn)向事前監(jiān)管，監(jiān)管的介入在加大。
另有業(yè)內(nèi)人士稱，“以前，對(duì)資金池、對(duì)自融(涉嫌非法集資)的平臺(tái)，投資人認(rèn)為其有實(shí)力能還款便不予追究，相關(guān)執(zhí)法部門也是寬容處理。這輪主動(dòng)清查，長(zhǎng)期看有利于行業(yè)健康發(fā)展、有利于平臺(tái)規(guī)范經(jīng)營(yíng);短期看，可能會(huì)讓一些平臺(tái)的問題或問題平臺(tái)提前浮出水面。”
業(yè)內(nèi)人士力挺融金所 呼吁維護(hù)P2P行業(yè)信心與穩(wěn)定
目前，投資人、業(yè)內(nèi)人士普遍擔(dān)心警方的調(diào)查或?qū)⒂绊懫脚_(tái)的運(yùn)作，“不知道融金所能撐多久”。
融金所成立于2013年5月，目前全國(guó)共有31家分公司，在業(yè)內(nèi)具有較高知名度。盈燦咨詢數(shù)據(jù)顯示，截至2015年9月6日，融金所總成交量達(dá)45.09億元，待還本息15.56億元。待收投資人數(shù)為21702人，人均待收金額達(dá)7.17萬元。值得注意的是，9月份融金所將迎來還款高峰。數(shù)據(jù)顯示，未來一個(gè)月內(nèi)(自9月7日起)，融金所應(yīng)還款總額達(dá)6.09億元，平均每日還款金額為2031萬元。其中，每日還款金額最高的達(dá)3344萬元。
互聯(lián)網(wǎng)金融觀察從業(yè)者小鑫(網(wǎng)名)指出，“一旦警方采集證據(jù)緩慢，融金所又無法自證清白，陷入拉鋸戰(zhàn)。這是最悲劇的一種情況。本來沒有事情，也會(huì)被做實(shí)�！�
他分析表示，“沒有新的錢進(jìn)來開展車貸業(yè)務(wù)，沒有利差，融金所那么多總部，分店人員的成本，無法承擔(dān)。公司員工的人心不穩(wěn)，則到期債權(quán)的資金回收無法確保。壞賬率擴(kuò)大，導(dǎo)致逾期，逾期導(dǎo)致沒有投資人資金進(jìn)入。惡性循環(huán)下來導(dǎo)致破產(chǎn)，是最慘痛的結(jié)局�！�
北京九叔(網(wǎng)名)在新浪微博撰文表示，“執(zhí)法者給融金所的危害，或已嚴(yán)重?fù)p害企業(yè)合法權(quán)益�！彼粲�，有關(guān)執(zhí)法部門改進(jìn)工作方式，保障P2P企業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)P2P行業(yè)信心與穩(wěn)定，不得違背中央“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略、鼓勵(lì)金融創(chuàng)新的方針。
他認(rèn)為，“經(jīng)偵和P2P，不是貓和老鼠的關(guān)系，應(yīng)該是平等對(duì)話的關(guān)系。但現(xiàn)在，整個(gè)行業(yè)氛圍變味了。P2P不同其它行業(yè)，經(jīng)偵執(zhí)法或需改變工作方式。”
貸幫網(wǎng)創(chuàng)始人尹飛也指出，加強(qiáng)法治建設(shè)的一個(gè)重要前提就是立法本身要與時(shí)俱進(jìn)�！耙虢鹑谛袠I(yè)健康發(fā)展，法治主要應(yīng)該用于懲罰詐騙，而不是打擊吸收存款。而現(xiàn)行法治把重點(diǎn)放在防范集資，而不是打擊詐騙，偏了，往往打擊了好人，放過了壞人。”
他呼吁，應(yīng)加強(qiáng)法治建設(shè)，減小行政干預(yù)，嚴(yán)厲打擊詐騙行為，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
此外，多位內(nèi)人士紛紛指出，融金所是廣東地區(qū)的標(biāo)桿平臺(tái)，現(xiàn)在碰到的政策難關(guān)也將是行業(yè)共同面臨的問題，不宜過度夸大�！霸噯栍袔准移脚_(tái)有信心獨(dú)善其身呢?還望行業(yè)同仁及相關(guān)媒體切莫落井下石或幸災(zāi)樂禍�！�( 文/牧晨)
